Эксперт рассказал, как не вызвать подозрения у банка при переводе или снятии наличных
Эксперт Бархота: банкам может показаться необычным, если проходит очень крупная операция
С 1 сентября российские банки начали применять новые правила проверки при переводах и снятии наличных. Их цель — защитить клиентов от мошенников и предотвратить операции, которые могут показаться подозрительными.
По словам эксперта финансового рынка Андрея Бархоты, банки будут анализировать операции на предмет «выдачи наличных без добровольного согласия клиента». Об этом он заявил изданию «Абзац».
Он объяснил, что банкам может показаться необычным, если осуществляется слишком крупная сумма для перевода или снятия, если до этого клиент оперировал меньшими, высокая частота подобных операций или использование банкомата в неожиданном для клиента месте.
«Все, что будет выходить за пределы привычного, может насторожить банки», – заявил эксперт.
Он также добавил, что поводом для дополнительной проверки может стать и поведение клиента, например, разговор по телефону во время операции.
Также он рекомендовал не игнорировать поле «назначение перевода» в мобильном банке. По его словам, этот пункт лучше не оставлять пустым, чтобы операция не вызвала подозрений.
Подписывайтесь на «МК» в MAX. С ним вы всегда будете в курсе последних событий
S