В России начали массово блокировать счета физлиц за переводы самим себе
Россиян предупредили о блокировке счетов за переводы самим себе
Россияне стали все чаще получать уведомления из банков о блокировке их счетов за переводы между своими же счетами. Об этом со ссылкой на юристов пишет «Лента.ру».
По словам экспертов, такие действия финансовых организаций связаны с усилением мониторинга банковских операций ради выявления сомнительных переводов, которые могут быть направлены на отмывание средств. Издание отмечает, что у кредитных учреждений установлены автоматизированные системы по выявлению подозрительных действий, в связи с чем и осуществляются блокировки для дальнейших разбирательств.
Сообщается, что даже частые переводы самому себе между счетами разных банков могут стать поводом для приостановки работы счета. Особенно это касается новых реквизитов.
«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения», — говорится в сообщении.
Однако эксперты поспешили успокоить россиян, которые получают легальные средства. Им ничего не грозит. Люди могут беспрепятственно распоряжаться средствами по своему усмотрению. Юристы советуют избегать дробления крупных сумм и переводов на другие счета. Чтобы окончательно себя обезопасить, необходимо указать назначение платежа и предупредить банк, если вы хотите провести крупный перевод.
Ваша надежная лента новостей — МК в MAX.
S